پرداخت‌های تجاری و حواله ارزی بین‌المللی

پرداخت‌های بین‌المللی بخش مهمی از فعالیت شرکت‌های واردکننده، بازرگانان و کسب‌وکارهایی است که با تأمین‌کنندگان خارجی همکاری می‌کنند. پرداخت پیش‌فاکتور، تسویه قرارداد خرید کالا و پرداخت هزینه خدمات خارجی، به هماهنگی میان اسناد تجاری، مشخصات بانکی و شرایط پرداخت نیاز دارد.

تیم حرفه‌ای آریستا درخواست‌های انتقال وجه مرتبط با معاملات بین‌المللی را با توجه به کشور مقصد، بانک دریافت‌کننده و ارز پرداخت بررسی می‌کند تا پیش از آغاز فرایند، اطلاعات لازم، مراحل همکاری و شرایط انتقال برای شما روشن باشد. از لحظه ثبت درخواست تا رسیدن وجه به حساب گیرنده، تیم پشتیبانی آریستا هر لحظه در کنار شماست و پیگیری لحظه‌به‌لحظه پرداخت را انجام می‌دهد.

این خدمت برای چه کسب‌وکارهایی مناسب است؟

• شرکت‌های واردکننده کالا، تجهیزات و مواد اولیه
• بازرگانان و فعالان تجارت خارجی
• واحدهای تولیدی دارای تأمین‌کننده بین‌المللی
• شرکت‌های خریدار خدمات مجاز از اشخاص حقوقی خارجی
• کسب‌وکارهایی که به پرداخت مرحله‌ای یا تسویه فاکتور تجاری نیاز دارند

چه نوع پرداخت‌هایی قابل بررسی است؟

پرداخت پیش‌فاکتور (Proforma Invoice)

در بسیاری از معاملات، فروشنده پیش از ارسال کالا یا شروع خدمات، پیش‌فاکتوری شامل مشخصات فروشنده، شرح کالا یا خدمات، مبلغ، ارز و شرایط پرداخت صادر می‌کند. تیم آریستا مبلغ پیش‌فاکتور را مستقیماً به حساب فروشنده پرداخت می‌کند.

تسویه فاکتورهای تجاری

تسویه تمام یا بخشی از فاکتور پس از تحویل کالا یا طبق برنامه پرداخت قرارداد. تیم آریستا پیش از پرداخت، مبلغ، ارز و مشخصات حساب دریافت‌کننده را با دقت بررسی می‌کند.

پرداخت به تأمین‌کنندگان خارجی

پرداخت به تولیدکنندگان، فروشندگان و ارائه‌دهندگان خدمات خارجی، به هر حسابی که شما معرفی کنید.

پرداخت‌های مرحله‌ای قرارداد

پیش‌پرداخت، پرداخت میان‌دوره‌ای و تسویه نهایی قراردادهای بین‌المللی، با ثبت دقیق مرجع هر پرداخت برای پیگیری تعهدات و تطبیق اسناد مالی. تیم پشتیبانی آریستا در تمام مراحل قرارداد، هر پرداخت را لحظه‌به‌لحظه پیگیری می‌کند.

پرداخت هزینه خدمات به شرکت‌های خارجی

تسویه هزینه خدمات و سایر تعهدات مالی بین‌المللی با شرکت‌ها و مؤسسات خارجی.

تیم فنی آریستا امکان انجام هر درخواست را پس از بررسی شرایط بانکی، الزامات مربوط و اطلاعات گیرنده مشخص می‌کند.

چه اطلاعات و مدارکی لازم است؟

اطلاعات حساب مقصد

• نام دریافت‌کننده: نام قانونی شرکت صاحب حساب
• کشور مقصد: کشوری که حساب گیرنده در آن قرار دارد
• نام بانک: بانک دریافت‌کننده و در صورت نیاز، اطلاعات شعبه
• شماره حساب یا IBAN: در کشورهایی که از IBAN استفاده می‌کنند
• کد SWIFT/BIC: شناسه بانکی موردنیاز در مسیرهای مربوط
• مبلغ و ارز: مبلغ انتقال و ارز مورد توافق

مدارک موردنیاز

• اطلاعات بانکی: به همراه نام، آدرس و مهر شرکت مقصد

برای برخی مقصدها ممکن است اطلاعات تکمیلی مثل کدهای بانکی محلی هم لازم باشد. بهتر است مشخصات حساب مستقیماً از فروشنده یا یک سند معتبر بانکی گرفته شود. ارائه این مدارک به معنای تأیید خودکار درخواست نیست. در صورت هرگونه ابهام در تکمیل اطلاعات، پشتیبانی تخصصی آریستا همراه شماست.

آشنایی با حواله سوئیفت

شبکه SWIFT یکی از زیرساخت‌های شناخته‌شده برای تبادل پیام‌های مالی میان بانک‌ها و مؤسسات مالی است. در این روش، دستور پرداخت با پیام‌های استاندارد بانکی ارسال می‌شود و انتقال واقعی وجه از مسیرهای بانکی و تسویه مربوط انجام می‌گیرد.

استفاده از سوئیفت برای همه انتقال‌ها ضروری یا امکان‌پذیر نیست و انتخاب مسیر به بانک‌ها، کشور مقصد، نوع ارز و شرایط پرداخت بستگی دارد. تیم فنی آریستا مسیر انتقال را بر اساس اطلاعات واقعی هر درخواست ارزیابی می‌کند، بهترین، سریع‌ترین و به‌صرفه‌ترین مسیر را برای شما انتخاب می‌کند و حواله را تا رسیدن به مقصد لحظه‌به‌لحظه پیگیری می‌کند.

برای آشنایی بیشتر با شبکه سوئیفت و نحوه کار آن، مقاله «سوئیفت چیست و حواله سوئیفتی چگونه انجام می‌شود؟» را مطالعه کنید.

نکات مهم پیش از پرداخت به فروشنده خارجی

• تطبیق نام فروشنده و صاحب حساب: بهتر است نام صاحب حساب با اطلاعات فروشنده در اسناد معامله یکی باشد. اگر فروشنده حساب شرکت دیگری را معرفی کرده، پیش از پرداخت دلیل آن را از فروشنده جویا شوید.
• تأیید اطلاعات بانکی: تغییر شماره حساب در مکاتبات تجاری ممکن است واقعی باشد یا تلاشی برای سوءاستفاده. مشخصات جدید را از یک راه ارتباطی مستقل و معتبر با فروشنده تأیید کنید؛ تیم پشتیبانی دقیق آریستا نیز در بررسی این اطلاعات کنار شماست.
• تعیین ارز و مبلغ قابل دریافت: ارز پرداخت باید با شرایط قرارداد هماهنگ باشد و احتمال کسر کارمزد بانکی یا هزینه تبدیل ارز در محاسبه مبلغ نهایی در نظر گرفته شود.
• برنامه‌ریزی برای سررسید: اگر سررسید پرداخت نزدیک است یا تأخیر در پرداخت برایتان پیامد مالی دارد، جای نگرانی نیست. صرافی آریستا پرداخت‌ها را بدون واسطه انجام می‌دهد؛ به همین دلیل می‌توانید با هماهنگی قبلی با تیم پشتیبانی آریستا، پرداخت خود را بسیار سریع‌تر از حد معمول و در کمتر از ۲۴ ساعت انجام دهید.

پرداخت تجاری به سراسر جهان

تیم حرفه‌ای آریستا امکان پرداخت تجاری به تأمین‌کنندگان و شرکت‌های مستقر در سراسر جهان را بدون هیچ محدودیتی فراهم می‌کند. فرقی نمی‌کند تأمین‌کننده شما در چین، امارات، ترکیه، ژاپن، کره جنوبی، آلمان، کانادا یا هر کشور دیگری باشد؛ پرداخت شما با توجه به بانک مقصد و ارز مورد توافق انجام می‌شود و تیم فنی آریستا تا رسیدن وجه به حساب گیرنده، آن را لحظه‌به‌لحظه پیگیری می‌کند.

مراحل ثبت و پیگیری درخواست در آریستا

1. ثبت درخواست: مبلغ، ارز، کشور مقصد، مشخصات شرکت گیرنده و موضوع پرداخت را از طریق پنل کاربری ثبت می‌کنید.
2. ارائه اسناد: اطلاعات بانکی به همراه نام، آدرس و مهر شرکت مقصد را از طریق پنل کاربری بارگذاری می‌کنید.
3. بررسی کارشناسی: تیم فنی آریستا اطلاعات پرداخت و امکان اجرای درخواست را بررسی می‌کند؛ در صورت نیاز، اصلاح مشخصات بانکی با شما هماهنگ می‌شود.
4. اعلام شرایط: تیم پشتیبانی آریستا امکان اجرا، هزینه‌ها و شرایط پرداخت را اعلام می‌کند تا درباره ادامه کار تصمیم بگیرید.
5. اجرا و پیگیری لحظه‌به‌لحظه: در صورت تأیید شرایط، درخواست طبق فرایند توافق‌شده پیش می‌رود. تیم فنی و پشتیبانی آریستا پیگیری لحظه‌به‌لحظه حواله را انجام می‌دهند و تا رسیدن وجه به حساب گیرنده، هر لحظه در کنار شما هستند. وضعیت درخواست را نیز می‌توانید در پنل کاربری دنبال کنید.

پشتیبانی و پیگیری لحظه‌به‌لحظه

در آریستا، شما هیچ‌وقت در جریان پرداخت تنها نیستید. تیم پشتیبانی آریستا از لحظه ثبت درخواست تا تحویل رسید سوئیفت، هر لحظه در کنار شماست و هر سؤال یا نگرانی را در سریع‌ترین زمان پاسخ می‌دهد. تیم فنی آریستا نیز وضعیت حواله را لحظه‌به‌لحظه پیگیری می‌کند و شما را از هر مرحله باخبر نگه می‌دارد.

کارمزد و زمان انجام پرداخت در آریستا

در آریستا، پرداخت شما با کمترین هزینه و در سریع‌ترین زمان ممکن انجام می‌شود. به لطف انجام کار به‌صورت مستقیم و بدون واسطه، پرداخت‌ها در کمتر از ۲۴ ساعت انجام می‌شوند.

پیش از انجام هر پرداخت، تیم پشتیبانی دقیق آریستا تمامی هزینه‌ها از جمله کارمزد، نرخ تبدیل و هزینه‌های بانکی را با شما بررسی و به‌روشنی اعلام می‌کند. هیچ هزینه پنهانی در کار نیست و همه‌چیز از ابتدا تا پایان کار شفاف است.

برای آشنایی بیشتر با اجزای هزینه حواله و نحوه محاسبه آن، مقاله «کارمزد حواله ارزی چگونه محاسبه می‌شود؟» را مطالعه کنید.

پرسش‌های متداول

۱. آیا امکان پرداخت به همه کشورها وجود دارد؟

بله. تیم آریستا امکان پرداخت به حساب شرکت‌ها و تأمین‌کنندگان در سراسر جهان را فراهم می‌کند؛ کافی است اطلاعات بانکی دقیق گیرنده را در اختیار ما قرار دهید.

۲. پرداخت چقدر زمان می‌برد؟

آریستا پرداخت‌ها را مستقیم و بدون واسطه انجام می‌دهد و پرداخت شما در کمتر از ۲۴ ساعت انجام می‌شود.

۳. آیا هزینه پنهانی وجود دارد؟

خیر. پیش از انجام هر پرداخت، تمامی هزینه‌ها از جمله کارمزد، نرخ تبدیل و هزینه‌های بانکی توسط تیم پشتیبانی آریستا با شما بررسی و به‌روشنی اعلام می‌شود.

۴. پرداخت با چه ارزهایی انجام می‌شود؟

پرداخت با تمامی ارزها در آریستا امکان‌پذیر است.

۵. آیا رسید سوئیفت (MT103) ارائه می‌شود؟

بله. رسید سوئیفت (MT103) در همان روز انجام حواله برای شما ارسال می‌شود.

۶. اگر حواله برگشت بخورد چه می‌شود؟

حساب‌های مبدأ آریستا معتبر و پایدار هستند و احتمال برگشت حواله از سمت ما تقریباً وجود ندارد؛ با این حال، اگر حتی کوچک‌ترین مشکلی از سمت آریستا باشد، تمام مسئولیت آن بر عهده تیم آریستا است.

اگر مشکل از سمت حساب مقصد باشد، تیم پشتیبانی آریستا که هر لحظه در کنار شماست، موضوع را با شما بررسی می‌کند و در صورت نیاز، پرداخت از مسیر دیگری مجدداً انجام می‌شود؛ در غیر این صورت، کل مبلغ به شما عودت داده می‌شود.

۷. آیا بدون پیش‌فاکتور می‌توان درخواست پرداخت ثبت کرد؟

بله. برای ثبت درخواست، فقط اطلاعات بانکی به همراه نام، آدرس و مهر شرکت مقصد کافی است.

۸. آیا امکان پرداخت بخشی از مبلغ فاکتور وجود دارد؟

بله. هر مبلغی که شما اعلام کنید، توسط تیم آریستا پرداخت می‌شود.

۹. آیا می‌توان به حساب شرکتی غیر از فروشنده پرداخت کرد؟

بله. آریستا پرداخت را به هر حسابی که شما معرفی کنید انجام می‌دهد؛ کافی است اطلاعات بانکی دقیق آن حساب را در اختیار تیم آریستا قرار دهید.

۱۰. آیا می‌توان وضعیت حواله را پیگیری کرد؟

بله. تیم پشتیبانی آریستا حواله شما را لحظه‌به‌لحظه پیگیری می‌کند و از هر مرحله باخبرتان نگه می‌دارد. وضعیت درخواست در پنل کاربری هم نمایش داده می‌شود و رسید سوئیفت (MT103) در همان روز انجام حواله برای شما ارسال می‌شود.

ثبت درخواست پرداخت تجاری در آریستا

اگر قصد تسویه فاکتور، پرداخت به تأمین‌کننده خارجی یا بررسی شرایط انتقال وجه تجاری را دارید، درخواست خود را همراه با اطلاعات معامله ثبت کنید تا تیم حرفه‌ای آریستا شرایط آن را بررسی کند. از همان لحظه، تیم پشتیبانی آریستا در کنار شماست.

ثبت درخواست پرداخت تجاری | دریافت مشاوره

برای آشنایی بیشتر با مدارک، مقاله «چه مدارکی برای حواله بین‌المللی لازم است؟» را مطالعه کنید.